[재테크] 미국 금리 인하 및 일본 금리 인상 시 주목할 ETF 추천

 

들어가며

미국이 금리 인하를 하고 일본이 금리 인상을 하게 되면, 글로벌 투자 환경에 큰 변화가 있을 수 있는데요.

이러한 상황에서 주목할 만한 ETF를 추천해 드리도록 하겠습니다.

그리고 각 ETF의 특징과 투자 이유도 간략히 설명해 보는 시간 갖도록 하겠습니다.

 

미국 금리 인하에 주목할 ETF

1. SPDR S&P 500 ETF (SPY)
• 투자 이유 : 금리 인하는 일반적으로 기업의 차입 비용을 줄이고, 주식 시장에 유동성을 공급해 대형 기업의 주가 상승으로 이어질 가능성이 높습니다.
• 주요 포인트:
 1) 미국 대형주 중심.
 2) 금리 인하 후 경기 부양 정책에 따라 주식 시장의 상승 가능성이 있음.

2. iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)
• 투자 이유 : 미국 금리 인하는 달러 약세로 이어질 가능성이 크며, 이는 신흥국 자산에 긍정적으로 작용합니다.
• 주요 포인트 :
 1) 금리 인하 시 달러 약세로 인해 신흥국 경제의 성장 가능성 확대.
 2) 신흥국 주식에 간접 투자.

3. Invesco QQQ ETF (QQQ)
• 투자 이유 : 금리 인하는 기술주와 성장주에 유리한 환경을 조성합니다.
• 주요 포인트 :
 1) 나스닥 100 지수를 추종하며, 기술주 비중이 높음.
 2) 금리 인하로 인해 기술주가 반등할 가능성 존재.

 

일본 금리 인상에 주목할 ETF

1. iShares MSCI Japan ETF (EWJ)
• 투자 이유 : 일본 금리 인상은 엔화 강세로 이어질 가능성이 높으며, 이는 일본 내 자산의 가치를 높일 수 있습니다.
• 주요 포인트 :
 1) 일본 대형주 및 중형주에 투자.
 2) 금리 인상 후 일본 내 금융시장 안정에 따른 주가 상승 기대.

2. WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (DXJ)
• 투자 이유 : 엔화 강세와 일본 주식 시장 상승의 조합을 활용할 수 있습니다.
• 주요 포인트:
 1) 일본 대기업에 투자하며, 환율 변동 위험을 헤지.
 2) 금리 인상 후 안정적인 수익을 기대.

3. iShares JP Morgan JGB ETF (JBG)
• 투자 이유 : 일본 금리 인상 시, 국채 금리 상승으로 인해 일본 국채가 매력적인 투자처가 될 수 있습니다.
• 주요 포인트 :
 1) 일본 정부가 발행하는 장기 국채에 투자.
 2) 금리 상승 환경에서 채권 수익률 확보 가능.

 

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미국 금리 인하와 일본 금리 인상의 조합에서 주목할 ETF

1. Xtrackers MSCI Japan Hedged Equity ETF (DBJP)
• 투자 이유 : 일본 주식 시장의 상승 가능성과 환율 변동성을 헤지한 ETF.
• 주요 포인트 :
 1) 엔화 강세를 활용하되, 일본 주식 시장의 성장 가능성에도 투자.

2. iShares Global Infrastructure ETF (IGF)
• 투자 이유 : 미국 금리 인하는 글로벌 인프라 투자 증가로 이어질 수 있습니다.
• 주요 포인트 :
 1) 인프라 기업에 투자하며, 금리 인하 환경에서 수혜를 볼 가능성.
 2) 일본과 미국 모두에서 인프라 투자 증가 가능성 반영.

 

금리 변화 시 추가 고려해야 할 ETF

1. Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU)
• 투자 이유 : 미국 외 전 세계 주식에 투자하며, 글로벌 금리 환경 변화를 반영.
• 주요 포인트 :
 1) 미국 금리 인하로 달러 약세에 따른 글로벌 주식 투자 수익 가능.
 2) 일본 금리 인상으로 안정적인 글로벌 투자 포트폴리오 구축.

2. iShares U.S. Financials ETF (IYF)
• 투자 이유 : 미국 금리 인하로 금융 섹터가 부활할 가능성이 있음.
• 주요 포인트 :
 1) 금리 인하로 인해 대출 수요 증가.
 2) 금융 업종이 수익을 낼 가능성.

마무리하며

• 미국 금리 인하 : 성장주 및 기술주 중심으로 한 투자.
• 일본 금리 인상 : 일본 내 자산 가치 상승과 엔화 강세를 고려한 투자.
• 두 상황의 조합 : 글로벌 자산 및 환율 변동성을 헤지하는 ETF.

위의 ETF들을 통해 금리 변화에 따른 투자 전략을 세우고, 자신의 투자 성향과 리스크 감내 수준에 맞게 분산 투자하는 것이 중요합니다.