[재테크] 암호화폐 선물 거래를 적립식으로 했을 때의 장단점

 

들어가며

암호화폐 시장은 변동성이 크고 예측이 어려운 것으로 유명하죠. 

그래서 많은 투자자들이 단기적으로 수익을 추구하는 대신 장기적이고 꾸준한 투자 방법을 찾곤 합니다.

최근에는 암호화폐 선물 거래를 적립식으로 접근하는 방식이 점점 인기를 끌고 있는데요.

오늘은 암호화폐 선물 거래를 적립식으로 했을 때의 장점과 단점에 대해 알아보려고 합니다.

 

암호화폐 선물 거래란?

암호화폐 선물 거래는 현물 거래와 다르게, 실제 암호화폐를 보유하지 않고도 미래의 가격 변동에 베팅하는 투자 방식입니다.

투자자는 암호화폐의 미래 가격에 대해 계약을 맺고, 그 가격이 오르거나 내리는 것에 따라 수익 또는 손실을 보게 됩니다.

레버리지를 활용하여 자신의 자본 이상으로 거래를 할 수 있는 것이 특징이죠.

 

적립식 투자란?

적립식 투자는 정기적으로 일정 금액을 특정 자산에 꾸준히 투자하는 방식입니다.

매달 일정 금액을 투자해 자산의 가격 변동성을 줄이고, 장기적으로 평균 매입 단가를 낮추는 효과를 얻을 수 있습니다.

주식, 펀드, ETF에서 자주 사용되는 방법이지만, 최근에는 암호화폐 선물 거래에서도 이 방식을 적용하려는 투자자들이 많아지고 있습니다.

암호화폐 선물 거래 적립식 장점

암호화폐 선물 거래에 적립식 투자를 적용하면, 시장 변동성을 줄이고 리스크 관리를 좀 더 체계적으로 할 수 있다는 점에서 장점을 가질 수 있습니다.

 

1) 시장 타이밍의 부담을 줄일 수 있다
암호화폐 시장은 매우 변동성이 큽니다. 

가격이 급등하거나 급락할 수 있기 때문에, 매번 최적의 매수 또는 매도 타이밍을 찾는 것은 굉장히 어려운 일입니다.

하지만 적립식 투자 방식은 정해진 시기에 일정 금액을 투자하는 방식이므로, 시장 타이밍에 대한 부담을 줄일 수 있습니다.

장기적으로 평균 매입 단가를 낮추고, 단기적인 가격 변동에 크게 휘둘리지 않게 되는 장점이 있습니다.

 

2) 리스크 분산 효과
적립식 투자의 가장 큰 장점 중 하나는 리스크를 분산할 수 있다는 것입니다.

한 번에 큰 금액을 투자하는 것이 아니라, 작은 금액을 정기적으로 분산해 투자하기 때문에 가격 변동으로 인한 리스크를 줄일 수 있습니다.

특히, 암호화폐는 주식이나 부동산과 비교해 변동성이 매우 크기 때문에, 적립식 방식으로 리스크를 최소화하는 것이 유리할 수 있습니다.

 

3) 장기적으로 자산을 축적할 수 있다
암호화폐 시장은 단기적으로 급격한 변동을 보일 수 있지만, 장기적으로는 상승하는 자산도 많습니다.

적립식 투자는 장기적인 성장을 목표로 하는 투자자들에게 적합한 방식입니다.

매달 일정 금액을 꾸준히 투자하다 보면, 시간이 지나면서 자산이 점차 축적되고, 장기적으로 큰 수익을 기대할 수 있습니다.

 

4) 심리적 안정감 제공
암호화폐 시장에서 흔히 겪는 문제 중 하나는 투자자의 감정적 동요입니다.

가격이 급락할 때 공포에 매도하거나, 급등할 때 과도한 욕심으로 추가 매수를 하는 등, 감정적인 결정을 내리기 쉽습니다. 하지만 적립식 투자 방식은 정기적으로 일정 금액을 투자하는 것이기 때문에, 시장의 급격한 변화에도 냉정하게 대응할 수 있게 해줍니다.

이렇게 일정한 패턴을 유지하면, 장기적으로 심리적인 안정감을 제공받을 수 있습니다.

 

5) 레버리지의 유연성
암호화폐 선물 거래는 레버리지를 사용할 수 있기 때문에 수익 극대화가 가능하지만, 그만큼 리스크도 큽니다. 적립식 방식으로 접근하면 레버리지를 적절하게 사용하면서도, 리스크를 분산할 수 있어 조금 더 안전하게 레버리지를 활용 할 수 있습니다. 한 번에 레버리지를 많이 사용하지 않고, 시간에 걸쳐 분산하여 적용할 수 있다는 점이 큰 장점입니다.

 

 

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암호화폐 선물 거래 적립식 단점

물론, 적립식 방식이 모든 투자자에게 완벽한 해결책은 아닙니다.

암호화폐 선물 거래에서 적립식 투자 방식은 몇 가지 단점도 가지고 있습니다.

이 단점들을 잘 이해하고 미리 준비해야 효과적으로 투자할 수 있습니다.

 

1) 레버리지로 인한 위험
적립식 투자라 하더라도, 레버리지를 사용하는 선물 거래에서는 큰 손실 위험이 존재합니다.

레버리지를 사용해 시장의 방향성을 잘못 예측할 경우, 적립식 투자라도 손실이 크게 발생할 수 있습니다.

장기적으로 접근하더라도, 변동성이 큰 시장에서는 레버리지가 손실을 확대시킬 가능성이 큽니다.

따라서 레버리지 비율을 신중하게 설정해야 합니다.

 

2) 강제 청산 리스크
암호화폐 선물 거래는 지정된 증거금을 유지해야 하며, 시장 상황에 따라 강제 청산이 발생할 수 있습니다.

특히, 가격이 급락하거나 예상치 못한 변동이 발생할 경우, 적립식 투자 방식이라도 레버리지로 인한 청산을 피하기 어렵습니다.

적립식으로 꾸준히 투자해도, 극단적인 변동성이 나타나면 포지션이 청산될 수 있습니다.

3) 수익 극대화 어려움
적립식 투자 방식은 장기적인 안정성을 제공하지만, 급등하는 시장에서 큰 수익을 기대하기는 어렵습니다.

암호화폐 시장에서는 특정 시기에 급격한 상승이 자주 발생하는데, 이때 적립식 투자는 짧은 시간 안에 큰 수익을 내기에는 다소 한계가 있습니다. 이로 인해 단기 수익을 극대화하려는 투자자들에게는 적합하지 않을 수 있습니다.

 

4) 거래 비용 증가
적립식 투자 방식은 정기적으로 거래를 해야 하므로, 그에 따른 수수료와 거래 비용이 많이 발생할 수 있습니다.

암호화폐 거래소는 거래할 때마다 수수료를 부과하므로, 거래 빈도가 늘어날수록 비용이 더 커집니다.

이런 점에서 거래 비용이 낮은 플랫폼을 선택하거나, 비용을 고려한 전략을 세우는 것이 필요합니다.

적립식 암호화폐 선물 거래 전략

적립식 암호화폐 선물 거래는 장기적인 관점에서 투자할 때 효과적인 방식일 수 있습니다.

아래는 적립식으로 선물 거래를 할 때 고려해야 할 몇 가지 전략입니다.

 

1) 레버리지 설정을 신중히
레버리지는 수익을 극대화할 수 있지만, 큰 손실을 초래할 수도 있습니다.

적립식으로 접근할 때는 레버리지를 낮게 설정하고, 점진적으로 포지션을 늘려가는 것이 좋습니다.

과도한 레버리지는 장기적인 투자에 큰 부담이 될 수 있으므로, 안정성을 우선적으로 고려하세요.

 

2) 증거금 관리를 철저히
강제 청산을 방지하기 위해 증거금 관리를 철저히 해야 합니다.

시장이 급격히 변동할 경우, 증거금 부족으로 포지션이 강제 청산될 수 있기 때문에, 예상치 못한 시장 변화에 대비해 충분한 자금을 확보해 두는 것이 중요합니다.

 

3) 분기별로 리밸런싱
적립식 투자 방식은 꾸준한 관리가 필요합니다.

분기마다 투자 포트폴리오를 점검하고, 레버리지 비율이나 증거금 상태를 점검하면서 리밸런싱하는 것이 좋습니다.

리밸런싱은 리스크를 줄이고, 수익성을 극대화하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

마무리하며

암호화폐 선물 거래를 적립식으로 접근하는 것은 장기적으로 안정성을 추구하면서도 시장 변동성에 적응할 수 있는 투자 방식입니다.

시장 타이밍을 예측할 필요가 없고, 리스크를 분산하며 장기적인 성장을 기대할 수 있다는 장점이 있지만, 레버리지로 인한 리스크나 강제 청산과 같은 위험 요소도 분명히 존재합니다.

 

따라서 투자자는 자신의 투자 성향에 맞춰 적절한 레버리지 비율과 리스크 관리 전략을 세워야 합니다.

무엇보다도, 장기적인 관점에서 시장을 바라보며 꾸준히 증거금 관리와 리밸런싱을 통해 지속적인 수익을 추구하는 것이 중요합니다.

암호화폐 선물 거래를 적립식으로 한다면, 조금씩 꾸준히 자산을 늘려가면서도 변동성에 대비할 수 있는 좋은 전략이 될 수 있습니다.

 

오늘도 성공적인 투자 하시기를 바랍니다.

 

* 이 글은 정보전달의 목적으로 작성되었으며 투자 권유를 하지 않습니다. 투자는 본인의 판단으로 이루어져야 합니다.